Crisis de Bolsillo en México: Familias Destinan 86% de Ingresos a Esenciales y Reducen Ahorro

Un reciente estudio revela la situación económica que enfrentan las familias mexicanas, donde una abrumadora mayoría de sus ingresos se consume en gastos esenciales, dejando un margen mínimo para el ahorro y otros desembolsos. La agencia de investigación Research Land, a través de su análisis “El Ecosistema de Supervivencia Financiera del Consumidor Mexicano, corte al 2Q”, ha puesto de manifiesto que el 86% del ingreso familiar se destina a cubrir necesidades básicas, un escenario que refleja una creciente presión económica en los hogares del país.

La investigación detalla que esta distribución de gastos se concentra principalmente en tres rubros inelásticos, es decir, aquellos que son difíciles de posponer o eliminar. La alimentación representa el mayor porcentaje, absorbiendo el 44% del presupuesto familiar. Le sigue la vivienda, que consume el 22% de los ingresos, y los servicios básicos, como agua, electricidad, gas e internet, a los que se destina el 20%. Con ello, apenas un 14% del ingreso queda disponible para cubrir compromisos como el pago de créditos, colegiaturas, entretenimiento, ahorro o cualquier gasto imprevisto.

El impacto de esta presión económica no es uniforme y afecta de manera más acentuada a ciertos segmentos de la población. El estudio de Research Land indica que las personas en el rango de edad de 36 a 45 años son particularmente vulnerables, destinando el 55% de sus ingresos exclusivamente a la compra de la canasta básica. De igual forma, los hogares de nivel socioeconómico C y C+ emplean el 52% de su presupuesto mensual en gastos de manutención. Esta inflexibilidad presupuestaria, según Pablo Levy, Director General de Research Land, implica que gran parte del ingreso ya está comprometida antes de que las familias puedan tomar decisiones sobre ahorro, inversión o consumo.

La situación se agrava con el aumento constante en los costos de vivienda y servicios. El análisis revela que un 79% de los mexicanos reportó incrementos en el pago de servicios y deudas respecto al año anterior. Además, un 72% de los encuestados experimentó aumentos en el costo de su renta o crédito hipotecario. Esta escalada de precios tiene repercusiones directas en el sistema financiero del país, donde la morosidad en los créditos hipotecarios ha alcanzado su nivel más alto en los últimos cuatro años, de acuerdo con cifras del Banco de México.

En cuanto a la percepción de la inflación, el estudio subraya una desconexión entre las cifras oficiales y la realidad que viven los consumidores. Mientras las cifras oficiales podrían mostrar una inflación contenida, un contundente 81% de las personas considera que el precio de la despensa ha aumentado a tasas de dos dígitos, muy por encima de la inflación oficial reportada por el INEGI (4%-5%). Como respuesta a esta situación, el comportamiento de consumo de los hogares ha evolucionado, con un 74% de los mexicanos optando por sustituir marcas líderes por opciones más económicas. Este fenómeno es aún más pronunciado en hogares de nivel socioeconómico D+, donde el 91% ha adoptado esta práctica. Asimismo, el 86% de los encuestados ha notado un encarecimiento en proteínas esenciales como huevo, carne y pollo.

La capacidad de ahorro también se ve comprometida. Aunque para el 81% de los mexicanos el ahorro es una prioridad, solo el 42% logra realizarlo de manera constante. Un 39% ahorra de forma intermitente, y un preocupante 8% opera en un nivel donde sus ingresos apenas cubren los gastos básicos. Frente a este panorama, un 40% de los mexicanos ha buscado ingresos adicionales, destacando una mayor participación femenina (45%) frente a la masculina (35%) en esta búsqueda. La incertidumbre económica se extiende al futuro, con un 58% de los mexicanos enfrentando el cierre de 2026 con resignación o incertidumbre. Un 77% reporta una disminución en su calidad de vida durante los últimos doce meses, y aunque el 85% anticipa que los precios seguirán subiendo, la mitad espera un ritmo de incremento menor al actual.

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